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Doris Steiger - Verkaufssupport

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Kundeninformation

Umstrukturierung FINAS Broker AG VersicherungsTreuhand

Sehr geehrter Kunden und Kundinnen, liebe Bekannte und Freunde,

Per Mitte dieses Jahres konnte ich meine längst fällige Umstrukturierung der Finas vornehmen. Per sofort sind wir zwei eigenständige Unternehmen mit Sitz in Sursee und Muttenz.

 Wie Sie sicher feststellen, haben wir unseren Namen ganz marginal verändert und mit dem Zusatz „Versicherungs Treuhand„ ergänzt. Dieser Zusatz sagt alles zu unserer Geschäftstätigkeit. Wir betrachten unseren Job als Ihr Treuhänder, welcher nach bestem Wissen und Gewissen Ihr Versicherungsportefeuille verwaltet, optimiert und betreut. Unser Erfolg und Ihre Kundentreue bestätigen uns, dass wir diese Aufgabe in der Vergangenheit mit der nötigen Entschlossenheit und Konsequenz täglich an den Tag legen. Zudem möchten wir uns weiter personell verstärken. Gesucht werden erfahrene Versicherungsfachleute aus dem Segment Firmenkunden.

Der Versicherungsmarkt steht vor turbulenten Zeiten. Die neuen Digitalisierungstechnologien erlauben den Versicherungsunternehmen eine sehr differenzierte Betrachtung des einzelnen Kunden. GPS-Systeme liefern Daten über das Fahrverhalten, zurückgelegte Strecken und Fahrzeiten. Gesundheits-Apps übertragen zahlreiche Informationen zu diversen physiologischen Gegebenheiten des Nutzers. Präferenzen und Risikomerkmale lassen sich im Vergleich zu den Verfahren der Versicherer viel detaillierter und vermutlich auch kostengünstiger erfassen. Gespannt beobachten wir deren weitere Entwicklung. Es braucht uns Versicherungsbroker mehr denn je.

Nicht minder schwierig wird die Aufgabe des Bundesrates Alian Berset zusammen mit dem Parlament die 1. Säule und die 2. Säule zu reformieren. Pensionskassen müssen ihr Guthaben ihrer Versicherten verwalten und anlegen und das in einem Umfeld welches keine Zinserträge mehr ermöglicht. Eine weitere Herausforderung ist der gesetzliche Umwandlungssatz von 6.8%. Um diesen Umwandlungssatz finanzieren zu können müssen heute Pensionskassen eine Rendite von 4.5% erwirtschaften. Dies ist zurzeit ein Ding der Unmöglichkeit. Wenn wir unseren Kindern nicht ein unerfreuliches Erbe in der Pensionskasse vermachen wollen, so muss der Umwandlungssatz unbedingt reduziert werden. Wir beobachten die Entwicklung der Vorsorge 2020 genau und orientieren Sie bei Gelegenheit.

Sofern Sie noch nicht Kunde der FINAS Broker VersicherungsTreuhand, Buchenstrasse 5, 6210 Sursee sind, so dürfen Sie es jetzt werden. Unser Zielkundensegment besteht aus Firmen mit 5 bis 200 Mitarbeiter. Sind Sie Kunde und zufrieden mit uns, so dürfen Sie uns gerne weiterempfehlen. Selbstverständlich nehmen wir auch Kritik entgegen, nur so können wir uns zu Ihren Gunsten verbessern
Wir freuen uns auf Sie.

Mit freundlichen Grüssen

Roland Beeli und Team











FINAS: NEUTRAL, PROFESSIONELL & NACHHALTIG.